Open Finance
O Open Finance liga as contas bancárias reais da propriedade ao Aivo. Depois de autorizar o compartilhamento no seu banco, o Aivo passa a ler saldo e extrato direto da instituição — sem você baixar arquivo nem digitar senha no Aivo — e leva os lançamentos para a conciliação bancária, onde os que casam com contas a pagar e a receber são conciliados automaticamente.
Pré-requisitos: módulos Financeiro e Open Finance ativos na propriedade; ao menos uma conta financeira cadastrada (Financeiro → Contas) para receber o extrato.
Habilitar o módulo
O Open Finance é opcional e vem desligado nas propriedades novas. Para usar, vá em Minhas propriedades → editar a propriedade → Módulos e marque Open Finance. Enquanto ele estiver desligado, o item do menu e a tela não aparecem. Se o card aparecer bloqueado, o seu plano não inclui o módulo.
Desligar o módulo só esconde a tela: as conexões e o extrato já importado continuam na conciliação bancária.
Onde acessar
Menu Financeiro → Open Finance. A tela mostra os bancos conectados, as contas de cada um com os saldos e o andamento da conciliação.
Conectar um banco
- Clique em Conectar banco. Você vai para a tela segura do parceiro de Open Finance (Openi).
- Escolha a instituição, informe os dados pedidos e autorize o compartilhamento no site ou app do banco.
- Ao terminar, você volta para o Aivo e a conexão aparece na lista. Enquanto o banco envia os dados, o status fica Sincronizando e a tela se atualiza sozinha.
Seus dados de acesso ficam só com o banco: o Aivo recebe apenas a autorização de leitura.
Status da conexão
| Status | O que significa | O que fazer |
|---|---|---|
| Conectando / Sincronizando | O banco está enviando contas e lançamentos. | Aguarde; a tela se atualiza. |
| Conectada | Dados disponíveis. | Nada. |
| Aguardando autorização | Falta autorizar no site/app do banco. | Clique em Autorizar no banco. |
| Aguardando ação no banco | Outro titular (ou você) precisa confirmar no app do banco. | Abra o app do banco e confirme. |
| Erro de acesso | O banco recusou (senha ou consentimento). | Conectar de novo. |
| Desatualizada | O banco não atualizou na última tentativa. | Sincronizar. |
Contas e saldos
Cada conta compartilhada mostra:
- Saldo no banco e a data desse saldo;
- Aplicado automaticamente (conta remunerada) e Disponível (com limite) — saldo mais o cheque especial livre;
- Cheque especial usado, quando houver limite.
No topo da tela ficam os totais de todas as contas: saldo nos bancos, aplicado, contas vinculadas e lançamentos a conciliar.
Vincular a uma conta do Aivo
Para o extrato entrar na conciliação, clique em Vincular a uma conta do Aivo e escolha:
- Conta do Aivo — a conta financeira que representa essa conta do banco;
- Importar a partir de — primeira data do extrato a importar (padrão: últimos 90 dias). Use a data do saldo inicial da conta no Aivo para os saldos baterem.
Ao confirmar, os lançamentos compensados desde essa data são importados e o Aivo tenta conciliá-los automaticamente. Depois disso, cada novo lançamento do banco entra sozinho (o banco avisa o Aivo; além disso, o Aivo confere de hora em hora). Importar de novo nunca duplica lançamentos.
No cartão da conta vinculada aparecem o Saldo no Aivo e a Diferença para o saldo do banco — diferença diferente de zero indica lançamento ainda não conciliado ou saldo inicial diferente.
Para trocar a conta do Aivo, use Alterar vínculo: lançamentos já conciliados continuam onde estão; os pendentes passam para a nova conta.
Extrato
O botão Extrato abre os lançamentos da conta no período escolhido, lidos na hora do banco:
- totais de Entradas, Saídas e Resultado do período;
- filtro por Entradas, Saídas ou A conciliar;
- para cada lançamento, a situação na conciliação: Conciliado, Pendente, Ignorado ou Fora da conciliação (ainda pendente no banco, ou anterior à data inicial do vínculo).
Conciliar
O botão Conciliar (com o número de pendências) abre a mesma tela de conciliação bancária usada para arquivos CNAB/OFX: sugestões de parcelas, nova despesa/receita, transferência entre contas ou ignorar. Lá também está o botão Sugerir com IA, que propõe a conciliação dos lançamentos que as regras não resolveram — você aprova cada proposta (veja Sugestões com IA). O extrato do Open Finance também aparece na lista de Conciliação bancária com o formato Open Finance.
Sincronizar e remover
- Sincronizar pede ao banco os dados mais recentes e importa os lançamentos novos.
- Remover encerra o compartilhamento com o banco. O extrato já importado e as conciliações feitas continuam no Aivo.
Ambiente de testes
Em ambiente de testes aparece a etiqueta Sandbox e só a Instituição de Teste está disponível. Use o CPF 111.444.777-35 para conectar com sucesso (contas, cartão e lançamentos) ou 529.982.247-25 para simular erro de senha.
Limitações
- Por enquanto entram só contas correntes e poupanças; cartões de crédito e investimentos ainda não.
- No app de celular, a autorização abre no navegador; se ao final você não voltar para o Aivo pelo navegador, conecte pelo computador.